Por: El Visor
NUEVO LEON, TIERRA DE OPORTUNIDADES…. PARA FRAUDES FINANCIEROS
La pujanza económica que brinda Nuevo León desde hace décadas ha permitido el crecimiento de grandes consorcios empresariales, grupos bancarios y con ello, compañías de inversiones y financieras, generando así un creciente número de nuevos millonarios.
También ha permitido la generación de grandes fraudes financieros que han llevado a varios miles de personas a perder parte o todo su patrimonio económico, desde pequeños inversionistas, microempresarios, jubilados y familias enteras.
Recuérdese el caso de Jorge Lankenau y grupo financiero Abaco, que en el sexenio de Ernesto Zedillo detonó mostrando los negocios sucios de lideres panistas como Raúl Monter Ortega y Diego Fernández de Ceballos, y que motivó la huida del poblano bajo la protección del entonces gobernador Fernando Canales Clariond.
Hace dos años, la quiebra de Banco Famsa dejó a miles de ahorradores sin un peso, y un boquete económico al tener que absorber el IPAB, el instituto para la Protección del Ahorro Bancario, el pago de los fondos a los afectados a costa de los impuestos de todos los mexicanos.
Cuando menos una docena de casos más de financieras fraudulentas, que empiezan con esquemas muy atractivos de sus inversionistas con el pago de intereses y dividendos por encima de ofrecidos por la mayoría de las que operan en el mercado, han estallado en Nuevo León.
Estos escándalos financieros que han perjudicado a numerosos inversionistas incluyen a firmas como Alivio Capital, Grupo Peak, Tamayo Capital y Financiera Trínitas, por mencionar algunas involucradas con montos totales superiores a los 3,8 mil millones de pesos.
Aunque la supervisión del sector financiero mexicano compete a instancias federales, las que en teoría deben detectar a tiempo y sancionar las actividades ilícitas relacionadas con fraudes y estafas, la verdad es que la proliferación de casos exhibe la incapacidad para prevenir y evitarlos, a fin de no dañar a los inversionistas.
Lamentablemente esta tendencia muestra el nivel de impunidad en la que operan estas compañías, las cuales operan como pirámides financieras en donde quienes ahorran o invierten, pagaran los platos rotos de quienes se hicieron multimillonarios y sus costillas.
ADVIERTEN AUTORIDADES FEDERALES SOBRE DIVERSOS TIPOS DE FRAUDES
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) también ha lanzado alertas sobre una supuesta empresa que hace uso fraudulento y suplantación del nombre de tres entidades financieras, y que opera en Nuevo León.
Esta es una Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo (S.C. de A.P.) y dos Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, No Reguladas (SOFOMES, E.N.R.), que radican en Monterrey. Señalan que el esquema usado es pedir dinero al ahorrador o inversionistas antes de darte un crédito, lo cual podría generar la perdida de los recursos aportados y al final no recibir ningún sin crédito solicitado.
CONDUSEF advierte que estas estas empresas ficticias se ostentan como entidades financieras a través de las redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos, las cuales ofertan supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que deben pagarse anticipadamente por concepto de comisiones por apertura y/o fianza.
En estos casos, las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van entre los mil hasta cien mil pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a levantar el acta de demanda correspondiente.
La población ha denunciado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales, ofreciéndoles créditos con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la Entidad Financiera que fue suplantada.
Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.
Tras que las víctimas hacen los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, recurren a buscar a la entidad falsa y al no tener respuesta, denuncian ante CONDUSEF para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas del fraude o suplantación de una Entidad Financiera.
Ya para entonces es casi imposible recuperar el dinero.
